我南山變額壽險 (投資型) 今年以來常常收到 email 通知說報酬率已超過設定值可部分贖回, 但一直都沒時間處理. 其實我在兩年前 (2020-07-10) 曾辦理過一次部分贖回, 那時是要拿來付二哥的 YAMAHA 電動機車的車款, 報酬率約 23%, 參考 :
最近 0050 與 0056 受到美股影響都在跌, 所以打算再次贖回, 拖了幾天, 今日終於上網搞定了. 目前標的只有 95% 富達美國與 5% 瑞銀美元, 因兩年前美元基金報酬率幾乎是 0, 今年拜美國升息之賜, 現在報酬率已超過 10%, 但我持有單位數太少, 應該在開始升息時就調高比重才對 :
因南山規定部分贖回時帳戶價值需高於 1 萬元, 故經過幾次試算, 從富達美國現持有的 351 單位贖回 342 個單位剛好合乎規定 :
預估贖回 140388, 從 2020 年 8 月起算, 每月扣款 4950 元至 2022 年 9 月共 26 個月, 投入資金 4950*26=128700, 140388-128700=11688, 11688/123750=9.4%, 誤差也許是管理費吧, 我也沒時間細究, 總之感覺比 0056 好一點.
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